«В чемоданах миллионы не провезешь, поэтому без участия коммерческих банков тут не обходится», — считает Брезвин. В качестве примера такого банка назывался АКБ «Интерконтинентбанк», через который в 2000 году было незаконно проконвертировано около 2 млрд. грн. При этом неуплаченный НДС составил более 400 млн. грн. На расчетном счете ООО«Агралиус» в «Интерконтинентбанке» за два месяца текущего года было накоплено 130 млн. грн., которые по ЛОРО-схеме были перечислены в иностранные банки без уплаты 26 млн. грн. НДС. Одним из главных путей решения проблемы экспорта капитала заместитель председателя ГНАУ назвал дополнение Криминального кодекса статьей «Незаконное отмывание денежных средств». «Ярким свидетельством того, что «ЛОРО» счета наших банков используются для законного отмывания средств является тот факт, что до 1994 года в Украине вместе с «ЛОРО» счетами латвийских банков действовали счета банков Литвы. Но с введением в этой республике криминальной ответственности за отмывание теневых средств, все «ЛОРО» счета литовских банков в Украине были закрыты», — сказал Брезвин.
КОММЕНТАРИЙ
Станислав АРЖЕВИТИН, председатель правления АБ «АЖИО»:
— Согласно последнему постановлению Кабинета Министров, если украинские предприятия хотят рассчитаться с нерезидентом за полученную продукцию, они должны перечислить средства на пять дней на отдельный блокирующий счет в банке. После этого предприниматель идет в налоговую инспекцию, получает справку, и только после этого банк имеет право осуществить платеж. Понятно, что эти ограничения связаны с проблемами, которые возникают с «ЛОРО» счетами. Но начнем с того, что это создает проблемы как для клиента, так и для банка. Если налоговая администрация действительно хочет разобраться с определенным контрактом, не обязательно следовало принимать решение о блокировке средств на пять дней. Можно было просто ввести правило, что банк имеет право осуществить платеж при наличии справки от налоговой инспекции. Это только дополнительные «походы» для клиентов. Сегодня коммерческие банки являются агентами государства по валютному контролю, которые несут очень большую денежную ответственность за нарушение законодательства: штраф за неправильно проведенный платеж составляет 10 тысяч долларов. Налоговая инспекция, перетягивая на себя функцию контроля, в то же время такой ответственности не несет. Следует найти «золотую середину» в осуществлении валютного контроля. Тем более, что для меня как банкира представляется довольно странной цифра, что 98% всех поступлений на «ЛОРО» счета осуществляется со счетов фиктивных фирм. По-моему, это значительное преувеличение.
