Коммерческие банки 4 апреля передали в НБУ списки клиентских счетов, которые являются подозрительными с точки зрения оформления. Прежде всего внимание было уделено юридической безукоризненности счетов, поскольку фиктивные фирмы, как правило, регистрируются на утерянные документы, либо на паспорта умерших граждан. Что с собранной информацией Нацбанк будет делать дальше, пока неясно. Впрочем, сомнительно, чтобы коммерческие банки снабдили государство достаточно полной информацией, ведь в теневых схемах банкиры часто являются непосредственными участниками.
Тем временем Нацбанк перекрыл довольно популярную лазейку для вывоза денег из Украины — предоплаченные дорожные платежные карты. В первую очередь это коснулось широко рекламируемых карт «Виза Трэвэл Мани». Теперь максимальная сумма, которую можно разместить на этой карте, равна 5 тысячам долларов. Постановление НБУ по этому поводу вступило в силу 8 апреля.
До 15 апреля все украинские банки по требованию НБУ обязаны собрать для государства всю информацию о принятых в первом квартале мерах по предупреждению банковских преступлений, прежде всего в сфере отмывания денег. Банкам рекомендовано сформировать списки лиц, которые периодически осуществляют переводы значительных сумм. Это коснется всех банковских сделок стоимостью свыше 50 тысяч евро, и наличных операций свыше 10 тысяч евро.
Борьбу с теневыми капиталами ведет и Налоговая администрация. Статистика впечатляет: в первом квартале налоговики прекратили работу 1,3 тысячи фиктивных коммерческих структур, с расчетных счетов которых взыскано в бюджет около 7 млн. гривен. За этот же период выявлено 299 преступлений, связанных с отмыванием денег в кредитно-финансовой системе, возбуждены 276 уголовных дел о легализации (отмывании) денег, полученных преступным путем. По результатам расследования этих дел выявлено легализованных денег и имущества на сумму более 90 млн. гривен. Неприятности, связанные с обвинением в теневых операциях, сейчас переживают банки «Славянский», «Андреевский», «Коралл-банк».
Начальник Главного следственного управления ГНАУ Святослав Пискун заявил, что в апреле стоит ожидать усиления проверок сомнительных финансовых операций. Он уверен, что к маю Украина предоставит в FATF список впечатляющих мер против отмывания денег. По словам Пискуна, еще на прошлом форуме FATF в Лондоне именно Украина была признана страной, которая имеет самые большие шансы для выхода из «черного списка».
Добиваться этого стоит хотя бы потому, что в связи с международной войной против терроризма именно страны из списка FATF считаются потенциально «неблагонадежными». Евросоюз рекомендовал своим банкам разрывать связи со странами, законодательство которых признано недостаточно эффективным для борьбы с отмыванием денег. Еще ранее подобный документ-рекомендация был утвержден в США. Если борьба с терроризмом будет нарастать, западные эксперты предполагают своеобразную финансовую изоляцию стран из «черного» списка FATF.
Премьер-министр Анатолий Кинах ранее заявил о намерении передать на рассмотрение нового состава парламента законопроекты, призванные ужесточить контроль за сомнительными финансовыми сделками. Очевидно, произойдет это тоже до конца апреля. Не исключено, что правительство попробует законодательно закрепить полномочия департамента «финансовой разведки», который создан президентским указом при Минфине, но из-за межведомственных противоречий и нежелания сотрудничества со стороны банков, сейчас фактически не выполняет своих функций.
Хотя согласится ли парламент включиться в борьбу против отмывания денег — еще вопрос. Собранная у банков информация о сомнительных сделках может стать серьезным политическим оружием. Очевидно, что без использования денег из оффшорных зон либо фиктивных фирм, вряд ли в Украине возможно реализовать крупные политические проекты. По данным налоговиков, около четверти всех теневых операций происходит в топливно- энергетической отрасли, чьих представителей в новом парламенте тоже предостаточно. Так что резкая активизация борьбы контролирующих органов против отмывания денег в Украине рискует остаться без законодательной поддержки. А значит, нынешняя мощная кампания, даже если она и приведет к исключению нашей страны из «черного» списка, может и не иметь долговременных последствий.
