Более четверти сделок с акциями крупнейшей американской фондовой биржи NASDAQ совершается сегодня индивидуальными трейдерами. Причем их доля неуклонно растет. В результате финансовые аналитики даже ввели в оборот новый термин — инвестиционная революция. То, что раньше было уделом исключительно профессионалов, стало доступным практически для любого обладателя компьютера, подключенного к интернету.
Бурное развитие информационных технологий предопределило «десакрализацию» инвестиционного бизнеса. Еще лет десять назад ситуация была принципиально иной. Рынки капитала полностью контролировались профессиональными корпоративными участниками и государственными структурами. Сегодня частный инвестор уже составляет полноценную конкуренцию крупным брокерским компаниям.
«Интернет стал глобальной структурой, распределенной средой финансовых транзакций и инвестиций, доступ к которой осуществляется из любой точки мира при наличии минимальных аппаратных и программных ресурсов. Финансовые рынки становятся круглосуточными и перемещаются в сеть», — говорит независимый эксперт Евгений Сломатин, автор книги «Новое лицо рынка».
Революция в инвестировании в его понимании выглядит так. Появился целый класс дневных трейдеров (day trader) — «профессиональных частников», для которых торговля акциями и управление личным капиталом стали основным занятием. Да и сама инфраструктура фондового и денежного рынков начала переориентироваться на индивидуального инвестора. Ведущие online-брокеры имеют по несколько сотен тысяч инвестиционных и forex-счетов, и производят до миллиона транзакций в день. Частники по своим запросам, информационным возможностям и техническому оснащению уже приближаются к профессионалам.
«Интернет-брокеры пришли в этот сектор услуг под флагом прямого, открытого и равноправного доступа к рынку, — рассказывает Сломатин. — С внедрением интернет-технологий уменьшилось время принятия решений и реакции участников на рыночную ситуацию. За счет резкого роста числа сделок (пусть и небольших по объему) увеличилась скорость оборота капитала. Новая структура инвесторов, вкупе с новыми технологиями, привела к изменению характера и динамики самих рынков».
Финансовые рынки с развитием интернета стали на порядок более прозрачными. Рядовой инвестор и президент крупнейшей брокерской компании имеют равный доступ к информационным ресурсам. Разница между ними состоит лишь в масштабах совершаемых сделок. А успешность деятельности зависит лишь от умения делать правильные выводы на основании изучения одного и того же исходного материала: потока котировок в реальном времени, средств визуализации и технического анализа данных, новостей и отчетов, рекомендаций на покупку и продажу, исследований рынка в целом и отдельных его сегментов.
Распространение индивидуального инвестирования через интернет сформировало запрос на эффективный механизм выхода инвестора на рынок. Такой механизм обеспечивают online-брокеры. В отличие от классических брокерских компаний, они лишь выводят сделку на рынок, а не управляют клиентскими средствами за вознаграждение.
Online-брокеры уже несколько лет являются важнейшей составляющей финансовых рынков США и европейских стран. В Украину только сейчас приходят компании, предлагающие услуги по выводу индивидуальных сделок на рынок. О характере их деятельности и перспективах индивидуального инвестирования у нас в стране рассказывает руководитель компании «X-Trade Brokers» (Украина) Хуберт Валентинович: «Среди пионеров бизнеса по предоставлению услуг online-инвестирования изначально было много посредников. Их роль — собирать поток заявок и передавать их на исполнение крупным брокерским конторам, имеющим прямой доступ к соответствующим торговым площадкам. Сейчас же на рынке востребованы крупные компании, способные предложить универсальные комплексные услуги по online- инвестированию. И в этом смысле Украина повторяет путь, по которому уже несколько лет уверенно движется западное инвестиционное сообщество. Online-брокеры по американской классификации относятся к «классу» так называемых дискаунт- брокеров (discount broker). Они представляют принципиально новую идеологию доступа к рынкам. Поддерживая стандарты, развивая коммуникационные сети и предоставляя в пользование инфраструктуру для проведения операций и транзакций, такие компании играют важнейшую роль в формировании будущей технологической среды. Например, наша компания предоставляет высококачественные услуги по прямому доступу к электронной торговле на различных мировых финансовых рынках, включая Forex, крупнейшие фондовые и товарные биржи (всего свыше 70 торговых позиций, среди которых валютные пары, ценные металлы, нефть и другие биржевые товары, фондовые индексы и акции ведущих мировых корпораций). Плюс к этому «X-Trade Brokers» предоставляет услуги лицензированного европейского брокера «X-Trade Brokers DM S.A», деятельность которого регулируется и контролируется польской Комиссией по ценным бумагам и биржам».
«Наш главный принцип, — продолжает Валентинович, — безопасность и защищенность клиентских средств. Для обеспечения полных гарантий мы применяем схему, при которой клиентские средства не зачисляются на счета компании. Клиент заключает договор с «X-Trade Brokers» и, используя свой банковский счет, на который банком начисляются проценты, получает банковскую гарантию в пользу компании «X-Trade Brokers», подтверждающую наличие средств на своем счете. Затем он получает доступ к электронной платформе компании «X-Trade Brokers» и, соответственно, возможность инвестировать и зарабатывать».
Рабочий механизм, созданный «X Trade Brokers» позволяет организовывать торговлю фактически по всем позициям финансового рынка — это могут быть и акции, и валюта, и товарные фьючерсы, и фондовые индексы. Принцип везде один и тот же. Поэтому если раньше частный инвестор работал в основном с акциями, а более сложные производные инструменты и рынок Forex были уделом профессионалов, то сейчас даже на рынки фьючерсов и опционов приходят индивидуалы.
В свое время массовое производство автомобилей разделило людей на водителей и пешеходов. Развитие информационных технологий и финансового рынка могут стать фактором еще одного глобального деления человечества: на индивидуальных инвесторов и юзеров. Динамично меняющийся мир открывает грандиозные возможности.
