Понад чверть операцій з акціями найбільшої американської фондової біржі NASDAQ здійснюється сьогодні індивідуальними трейдерами. Причому їхня частка неухильно зростає. У результаті фінансові аналітики навіть ввели в обіг новий термін — інвестиційна революція. Те, що раніше було заняттям виключно професіоналів, стало доступним практично для будь-якого власника комп’ютера, підключеного до мережі інтернет.
Бурхливий розвиток інформаційних технологій зумовив «десакралізацію» інвестиційного бізнесу. Ще років десять назад ситуація була принципово іншою. Ринки капіталу повністю контролювалися професійними корпоративними учасниками та державними структурами. Сьогодні приватний інвестор уже складає повноцінну конкуренцію великим брокерським компаніям.
«Інтернет став глобальною структурою, розподіленою серед фінансових транзакцій та інвестицій, доступ до якої здійснюється з будь-якої точки світу при наявності мінімальних апаратних і програмних ресурсів. Фінансові ринки стають цілодобовими та переміщаються в мережу», — говорить незалежний експерт Євген Сломатін, автор книги «Нове обличчя ринку».
Революція в інвестуванні в його розумінні виглядає так. З’явився цілий клас денних трейдерів (day trader) — «професійних приватників», для яких торгівля акціями й управління особистим капіталом стали основним заняттям. Так і сама інфраструктура фондового та грошового ринків почала переорієнтуватися на індивідуального інвестора. Провідні online-брокери мають по кілька сотень тисяч інвестиційних і forex-рахунків і проводять до мільйона транзакцій на день. Приватники по своїм запитам, інформаційним можливостям і технічному оснащенню вже наближаються до професіоналів.
«Інтернет-брокери прийшли у цей сектор послуг під прапором прямого, відкритого та рівноправного доступу до ринку, — розповідає Сломатін. — Із упровадженням інтернет-технологій скоротився час прийняття рішень і реакції учасників на ринкову ситуацію. За рахунок різкого зростання числа операцій (нехай і невеликих за обсягом) збільшилася швидкість обігу капіталу. Нова структура інвесторів, разом із новими технологіями, призвела до зміни характеру та динаміки самих ринків».
Фінансові ринки з розвитком інтернету стали на порядок більш прозорими. Пересічний інвестор і президент найбільшої брокерської компанії мають однаковий доступ до інформаційних ресурсів. Різниця між ними полягає лише у масштабах здійснюваних операцій. А успішність діяльності залежить лише від уміння робити правильні висновки на підставі вивчення одного й того ж вихідного матеріалу: потоку котирування в реальному часі, засобів візуалізації та технічного аналізу даних, новин і звітів, рекомендацій на купівлю та продаж, досліджень ринку загалом і окремих його сегментів.
Поширення індивідуального інвестування через інтернет сформувало запит на ефективний механізм виходу інвестора на ринок. Такий механізм забезпечують online-брокери. На відміну від класичних брокерських компаній, вони лише виводять операцію на ринок, а не управляють клієнтськими коштами за винагороду.
Online-брокери вже кілька років поспіль є найважливішою складовою фінансових ринків США й європейських країн. В України лише зараз приходять компанії, які пропонують послуги по виведенню індивідуальних операцій на ринок. Про характер їхньої діяльності та перспективи індивідуального інвестування у нас у країні розповідає керівник компанії «X Trade Brokers»(Україна) Хуберт Валентинович: «Серед піонерів бізнесу з надання послуг online-інвестування спочатку було багато посередників. Їхня роль — збирати потік заявок і передавати їх на виконання великим брокерським конторам, які мають прямий доступ до відповідних торговельних майданчиків. Зараз же на ринку є популярними великі компанії, здатні запропонувати універсальні комплексні послуги з online- інвестування. І в цьому значенні Україна повторює шлях, яким уже кілька років упевнено рухається західне інвестиційне співтовариство. Online- брокери, згідно з американською класифікацією, належать до «класу» так званих дискаунт-брокерів (discount broker). Вони представляють принципово нову ідеологію доступу до ринків. Підтримуючи стандарти, розвиваючи комунікаційні мережі й надаючи в користування інфраструктуру для проведення операцій і транзакцій, такі компанії відіграють найважливішу роль у формуванні майбутнього технологічного середовища. Наприклад, наша компанія надає високоякісні послуги з прямого доступу до електронної торгівлі на різних світових фінансових ринках, включаючи Forex, найбільші фондові та товарні біржі (всього понад 70 торгових позицій, серед яких валютні пари, цінні метали, нафта й інші біржові товари, фондові індекси й акції провідних світових корпорацій). Плюс «X-Trade Brokers» надає послуги ліцензованого європейського брокера «X-Trade Brokers DM S.A.», діяльність якого регулюється та контролюється польською Комісією з цінних паперів і бірж».
«Наш головний принцип, — продовжує Хуберт Валентинович, — безпека та захищеність клієнтських коштів. Для забезпечення повних гарантій ми використовуємо схему, при якій клієнтські кошти не зараховуються на рахунки компанії. Клієнт укладає договір із «X-Trade Brokers» і, використовуючи свій банківський рахунок, на який банком нараховуються відсотки, отримує банківську гарантію на користь компанії «X-Trade Brokers», що підтверджує наявність коштів на своєму рахунку. Потім він отримує доступ до електронної платформи компанії «X Trade Brokers» і, відповідно, можливість інвестувати та заробляти».
Робочий механізм, створений «X Trade Brokers», дозволяє організовувати торгівлю фактично по всіх позиціях фінансового ринку — це можуть бути і акції, і валюта, і товарні ф’ючерси, і фондові індекси. Принцип скрізь один той самий. Тому якщо раніше приватний інвестор працював, в основному, з акціями, а більш складні похідні інструменти та ринок Forex були долею професіоналів, то зараз навіть на ринки ф’ючерсів і опціонів приходять індивідуали.
Свого часу масове виробництво автомобілів поділило людей на водіїв і пішоходів. Розвиток інформаційних технологій і фінансового ринку може стати чинником ще одного глобального поділу людства: на індивідуальних інвесторів і юзерів. Світ, що динамічно змінюється, відкриває грандіозні можливості.
