На этой неделе FATF, возможно, примет решение о прекращении мониторинга Украины. Тем не менее с начала марта крупным украинским финансовым мошенникам, чья изобретательность и целеустремленность нередко превосходит все ожидания, придется туго. И сегодня у Украинского национального комитета Международной торговой палаты (УНК МТП), по словам его президента Владимира Щелкунова, есть информация о том, что великих украинских комбинаторов иностранная финразведка фиксировала и в Австралии, и в Сингапуре. Аферисты пробовали использовать фальшивые пластиковые карточки для получения денег в банкоматах и для проплат в банках. В родном отечестве подобные махинации также небезуспешно проворачивались. Теперь, после заключения трехстороннего соглашения о сотрудничестве в сфере борьбы с коммерческими преступлениями между УНК МТП, Госкомитетом финансового мониторинга (Украина) и Лондонским бюро противодействия коммерческим преступлениям, шансов на успех у мошенников поубавится.
Отныне названные организации будут получать сведения о ноу-хау мошенников и постараются не допустить их материализации. Активный обмен информацией между регуляторами начнется уже первого марта. До этого момента представители УНК МТП и Госфинмониторинга побывают в Лондоне и пройдут соответствующий «инструктаж».
По словам заместителя главы Госфинмониторинга Станислава Клюшке, для комитета это первая проба подписания меморандума относительно обмена информацией с негосударственной структурой. «Наработки в сфере международных финансовых преступлений (Лондонское бюро обычно предпочитает держать их в секрете. — Авт. ) очень важны. Они позволят результативнее выявлять схемы отмывания грязных денег и финансирования терроризма», — уверен эксперт.
Президент УНК МТП считает, что полученная информация поможет оградить бизнес от всевозможных финансовых посягательств и обещает ежеквартально сообщать о новшествах финансовых аферистов на конференциях и различных бизнес-советах, проводимых комитетом. А когда у каждого будет «фильтр» (понимание происходящего), коммерческие преступления сможет, по словам Щелкунова, выявить даже ребенок.
К тому же Госфинмониторинг, как рассказал Станислав Клюшке, готовит к изданию книгу, в которой намерен подробно описать раскрытые финансовые махинации: что происходит, чего опасаться и чего делать не стоит. Но пока по многим уголовным делам ведется расследование, все держат в строжайшем секрете. Кстати, Клюшке уверен, что эта «книга не будет инструкцией по совершению преступлений, потому что все известные схемы выявляются почти автоматически. А значит, и особого роста сообщений, поступающих в Госфинмониторинг, не произойдет. По его мнению, «динамика получения информации о сомнительных финансовых операциях не зависит от внешних факторов — число сигналов увеличивается по мере обучения субъектов, которые мониторят».
Сегодня в Госфинмониторинг поступает две-три тысячи сообщений в сутки. Из них 90% от банков, остальные — из страховых компаний, различных фондов, казино, ломбардов. Но Клюшке уверен, что после того как парламент примет изменения к закону о финансовом мониторинге, список субъектов, мониторящих сделки, пополнят риэлтеры, нотариусы, аудиторы и другие специалисты. «А динамика по-прежнему будет напрямую зависеть от состояния экономики. Если происходит какая-нибудь стагнация, наблюдается падение количества операций. И мы получаем меньше сообщений. Если количество операций возрастает, то и мы получаем больше», — рассказывает он. Причем Станислав Клюшке уверен, что украинской делегации даже не придется ехать в Париж на заседание комитета FATF. «Потому что все то, что сделано, уже не требует присутствия и защиты там наших позиций. К тому же FATF учтет оценку, полученную Украиной на последнем заседании комитета Moneyval в Страсбурге». А там, кстати, шла речь о том, что Украине за очень короткий период удалось добиться значительных успехов в создании сильной законодательной базы и внедрить инфраструктуру по отмыванию грязных денег. И осталось только обеспечить эффективную систему наказания нарушителей. К тому же, как отметил замглавы Госфинмониторинга, у мирового сообщества осталось к нашему государству единственное пожелание: скорее имплантировать в национальное законодательство 40 рекомендаций FATF, принятых в позапрошлом году в Берлине. Проект закона подготовлен. Сегодня он находится на рассмотрении в комитетах парламента. И остается только надеяться, что его не постигнет судьба некоторых других, очень нужных и важных документов.
