Национальный банк Украины проводит очередную проверку банка «БИГ Энергия». Эксперты не исключают, что ее результатом может стать или отзыв лицензии, или введение временной администрации.
ИГРА В «БАБКИ»?
Впервые на это финансовое учреждение легла тень в 2002 году. Комиссия рынка финансов и капитала Латвии обратилось в НБУ за поянениями действий АКБ «БИГ Энергии», который разместил в латышском «Огрес Комерцбанке» межбанковский депозит на сумму $3 миллиона и заложил его как обеспечение кредита, который был выдан английской компанией Ferrosteel Trading Limited. Сумма кредита была равна сумме депозита. Вполне понятно, что задолженность никто не погашал, а обеспечение в латвийском банке (депозит «БИГ Энергии») было списано на погашение кредита. Таким, достаточно нехитрым способом, руководство банка выводило активы из Украины.
Оказалось, что с Ferrosteel Trading Ltd «БИГ Энергия» вела достаточно плотную работу. В 2002—2003 годах английская компания через подставные фирмы приобрела акции ОАО «Укрэнергообеспечение», ОАО «Укрпромуглеобеспечение» и других по цене номинала, на сумму около 32,715 тысяч гривен. Банк же скупил эти ценные бумаги у Ferrosteel Trading Limited за 11 миллионов гривен. Причем приобретаемые акции имели общие характеристики: их эмитенты не занимались предпринимательской деятельностью, не имели имущества, в годовых налоговых отчетах сдавали нули и, соответственно, не стоили ничего, ибо по своей сути являлись «пустышками». Но банк учитывал их как активы по стоимости покупки и этим, как говорится, пудрил мозги существующим и потенциальным клиентам. Налоговая администрация, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку эти факты выявили и осудили. Еще бы: речь шла об искусственном завышении стоимости ценных бумаг в 300—400 раз от номинала.
Стоит отметить, что представителем названной британской компании является гражданин России Юрий Ушаков, работающий водителем у директора московской фирмы «Альбермар» Олега Кружалова. Последний «по совместительству» является советником председателя правления «БИГ Энергии» Виктора Стеценко.
Теневые прокрутки по выводу средств за границу — не единственное, чем грешило руководство банка. «БИГ Энергия» имела очень интересные взаимоотношения с дочерним предприятием ООО «Приднепровское». Другое дочернее предприятие — плательщик единого налога «Олимпия Сервис» брало у него в аренду на неопределенный срок днепроздержинский отель «Олимпия» площадью более трех тысяч квадратных метров по цене всего 50 гривен за квадрат. Более двух с половиной лет занижение рыночной цены позволяло уклоняться от уплаты налога на прибыль и НДС на общую сумму 1,385 миллиона гривен.
Конец 2005-го — начало 2006 года также были не менее успешными. С декабря 2005-го по март 2006 года, согласно данным СБУ, сотрудники банка «БИГ Энергия» вымыли средств со счетов банка и вывели из страны около 87 миллионов гривен. Только ООО «Украинская индустриальная коммерция» провело 21 финансовую операцию по перечислению средств на общую сумму $10,6 миллиона с текущего счета в Черниговском филиале «БИГ Энергии» на счет британской компании «Paner Consult LTD» в эстонском «Sampo Bank». На счет «УИК» деньги поступали со счета частного предприятия «Маретт» в черниговском филиале «БИГ Энергии». За эти махинации СБУ возбудила уголовное дело по подозрению в фиктивном предпринимательстве и легализации доходов, полученных преступным путем...
ВСЕ ХОРОШО, ПРЕКРАСНАЯ ЕЛЕНА...
Каким-то образом о финансовых «увлечениях» банка «пронюхали» клиенты и начали как говорится, голосовать ногами. За полгода, по данным Ассоциации украинских банков, объем депозитов физических лиц в «БИГ Энергии» снизился на 16 миллионов гривен, а ситуация с динамикой по депозитам юридических лиц стала выглядеть еще хуже. Здесь отзыв вкладов составил более 40% — с 153 миллионов гривен до 89 миллионов.
Руководство банка хотело бы списать свои несчастья на происки российского бизнесмена Константина Григоришина. Конечно, любая информация (достоверная или «утка»), порочащая репутацию банка, может спровоцировать клиентов. Но последующие события дают пищу для размышлений. 24 ноября Государственная комиссия по ценным бумагам фондового рынка принимает постановление «О наложении санкции за правонарушения на рынке ценных бумаг» на банк «БИГ Энергия» и таким образом лишает возможности предприятие работать на рынке ЦБ в качестве хранителя, депозитария и эмитента ценных бумаг. По утверждениям участников рынка, это первый случай отбора лицензии ГКЦБФР у действующего банка. Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы понять, насколько ограничивают деятельность банка подобные санкции. А причиной такого решения послужила попытка «БИГ Энергии» продать акции ОАО «Энергометаллконтракт» (на сумму 4,52 млн. грн.) контрагенту ООО «Т-Тортуна». Но дело в том, что оборот этих акций комиссия остановила еще 18 августа. Кроме этого, ГКЦБФР не получила в установленные сроки подтверждений о продаже банком акций трех украинских заводов британской компании Ferrosteel Trading Ltd на общую сумму 9,57 миллиона гривен. Ценные бумаги банк купил у этой уже известной нам компании месяцем ранее за меньшую сумму.
В банке «БИГ Энергия», правда, отрицают наличие нарушений при работе с ценными бумагами. Директор департамента ЦБ банка Елена Вертеба в интервью изданию «Коммерсантъ» заявила, что финучереждение действовало в рамках законодательства и не нарушало распоряжения комиссии. Она также назвала решение ГКЦБФР субъективным и обвинила комиссию в применении к участникам рынка двойных стандартов.
АЛЬТЕРНАТИВА
Неприятности банка расстроят в первую очередь более восьми тысяч вкладчиков — физических лиц, общие вложения которых составляют более 430 миллионов гривен. В случае чего, они, согласно Закону «О фонде гарантирования вкладов физических лиц», смогут получить не более 15 тысяч гривен на вклад. Таким образом, в среднем каждый из вкладчиков «БИГ Энергии» может потерять 35 тысяч гривен. Чтобы этого не случилось, они, в первую очередь заинтересованы в том, чтобы контролирующие органы ввели в банке временную администрацию с тем, чтобы не допустить дальнейшего выведения активов. Вкладчики обратились с открытым письмом к Президенту Украины Виктору Ющенко. Авторы указывали на факты грубых нарушений в работе банка, ссылаясь на результаты налоговых проверок и возбуждение уголовного дела СБУ.
Реакция банка не заставила себя долго ждать. Руководство «БИГ Энергии» распространило заявление о том, что не имеет невыполненных обязательств перед своими вкладчиками, при этом обращение вкладчиков к Президенту было названо применением грязных технологий, направленных на дестабилизацию ситуации в банковской системе. Вместе с тем, конкретных доказательств своей непричастности к махинациям, описанным в обращении вкладчиков, банк не привел.
Вынуждены реагировать на ситуацию в этом банке и юридические лица. Один из акционеров «БИГ Энергии» ОАО «Запорожский кабельный завод» также обратился к главе Нацбанка Владимиру Стельмаху с требованием ввести временную администрацию. Правда, отвечая на это обращение, замглавы НБУ Владимир Кротюк сообщил, что в банке «БИГ Энергия» проводится плановая проверка, по результатам которой и будут сделаны окончательные выводы и уверил акционера в нормальной работе банка. Проверка должна закончиться 22 декабря. По ее итогам можно будет сказать, насколько необходимо вмешательство главного банка страны. Вот только беспокоит небольшой нюанс: это не первая подобная проверка, предыдущие же, как ни странно, не выявили особых огрехов...
ДРУГАЯ ТОЧКА ЗРЕНИЯ
Надежда ПАВЛОВА, пресс-секретарь банка «БИГ Энергия»:
— Действия наших оппонентов, очевидно, направлены на то, чтобы сорвать очередное собрание акционеров банка, который работает уверенно и стабильно. Чтобы прийти к такому выводу, достаточно сравнить наши показатели за последние пять месяцев. Позиция банка на межбанковском рынке характеризуется превышением размещенных средств по сравнению с привлекаемыми ресурсами и составляет на 01.12.2006 г. 39,75 млн. грн. нетто межбанковских ресурсных операций. Согласно последнему рейтингу Ассоциации украинских банков, «БИГ Энергия» занимает 44-е место по активам, 48-е место по размеру капитала, 44-е место по размеру кредитно-инвестиционного портфеля. Кроме того, с конца 2005 года банк успешно прошел ряд комплексных проверок государственных контролирующих органов: Государственной налоговой администрации, Национального банка Украины, Фонда гарантирования вкладов, а также Пенсионного фонда Украины. В пользу нашего банка свидетельствуют также письма НБУ и АУБ, в которых, в частности, отмечается, что на протяжении 2005—2006 годов к банку меры влияния за нарушение им требований действующего законодательства не применялись.
