Відкривати в Україні філіали іноземних банків передчасно. Така головна думка звернення президента Асоціації українських банків Олександра Сугоняка до народних депутатів України, складеного на основі проведеного в АУБ аналізу законопроекту, який ініціював Нацбанк України та який відкриває «зелене світло» приходу філіалів іноземних банків до України. Досі іноземним банкам дозволяли відкривати свої представництва та створювати дочірні банки.
Президент АУБ звертає увагу на те, що багато країн досить жорстко регулюють відкриття та функціонування філіалів іноземних банків на своїй території. Це пов’язане з тим, що вони не є самостійними юридичними особами та прирівнюються до підрозділів юридичних осіб, що перебувають за кордоном. Відповідно і керуються законодавством своїх країн. При цьому О. Сугоняко посилається на досвід Росії, де, за його словами, взято жорсткий курс на заборону діяльності іноземних філіалів та створення виключно дочірніх банків. На думку експертів асоціації, надання іноземним банкам права на безперешкодне відкриття своїх філіалів призведе до приходу в Україну філіалів банків із невисоким суверенним рейтингом і недостатнім рівнем банківського нагляду. Фінансово сильним банкам із країн з високим «інвестиційним» рейтингом невигідно відкривати свої філіали в країнах, що мають низький рейтинг, оскільки це вимагатиме створення 100 відсоткових резервів навсі активні операції. У цих умовах, відзначає президент АУБ, можна чекати приходу до України тільки філіалів банків із низьким або ненабагато вищим рейтингом. На думку О. Сугоняка, їх використовуватимуть для вивозу капіталу або відмивання «брудних» грошей.
У Національному банку України цих побоювань не поділяють, оскільки впевнені, що дозвіл на доступ філіалів іноземних банків на український ринок сам по собі не таїть небезпеки для банківської системи. Це неминучий крок до лібералізації руху капіталу в той час, коли країна готується вступити до СОТ. Можливих ризиків ніхто не заперечує (Центр наукових досліджень НБУ присвятив цьому окреме дослідження), проте дороги назад нема: зі слів першого заступника глави НБУ Арсенія Яценюка, перед Україною вже не стоїть питання, вступати чи не вступати до СОТ: «за нас це вирішив світ». Попри заперечення зі сторони АУБ, глава НБУ Сергій Тігіпко в четвер знову підтвердив, що Нацбанк, як і раніше, виступає за дозвіл іноземним банкам відкривати філіали. Голова НБУ наголосив, що прихід філіалів іноземних банків до України призведе до посилення конкуренції в банківській системі країни, що, на думку С. Тігіпка, є позитивним чинником.
На думку голови правління Укрсоцбанку Бориса Тимонькіна, досвід деяких пострадянських країн дозволяє спрогнозувати, що прихід іноземних банків на український ринок переважно відбуватиметься шляхом купівлі існуючих банків, а не відкриття філіалів. Надходження іноземного капіталу до банківської системи, вважає банкір, дасть новий поштовх до розвитку цього сектора економіки та підвищить якість надаваних послуг.
